Ações de Dividendos

As ações de dividendos podem proporcionar aos investidores uma renda previsível, assim como um potencial de crescimento a longo prazo. Entretanto, nem todas as ações de dividendos são grandes investimentos, e muitos investidores não têm certeza de como iniciar sua busca.

Com isso em mente, aqui está uma lista de ações pagadoras de dividendos que você pode querer considerar. Abaixo de nossa lista de ações, nós lhe damos o conhecimento necessário para você mesmo escolher grandes ações de dividendos.

Quatro “Aristocratas dos Dividendos” para comprar

O Índice Dividend Aristocrats, que é mantido pelos índices S&P, é um ótimo lugar para começar. Trata-se de uma coleção de várias empresas que aumentaram seus dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos. Isso significa que cada empresa do índice deu aos investidores aumentos com sucesso não apenas durante os bons tempos do mercado, mas também durante períodos de queda mais voláteis, como o colapso das ponto.com no início dos anos 2000, a crise financeira de 2008-2009 e a pandemia da COVID-19 até o momento. Eles podem ser um investimento mais seguro do que a média das ações que pagam dividendos.

Aqui estão quatro grandes empresas desse índice para iniciar sua busca, listadas sem ordem particular, seguidas por detalhes sobre cada empresa:

• Procter & Gamble: a fabricante de produtos de consumo Procter & Gamble aumentou seus dividendos por surpreendentes 64 anos consecutivos. Ela possui um impressionante portfólio de marcas de produtos de consumo, incluindo Pampers, Downy, Tide, Charmin, Gillette, Head & Shoulders e Crest, só para citar algumas. Estas marcas não apenas dão à Procter & Gamble poder de preço sobre as rivais, mas a maioria de seus produtos são itens que as pessoas precisam, não importa o que esteja ocorrendo na economia.
• Coca-Cola: a gigante das bebidas tem sido uma ação de dividendos fantástica por gerações e tem aumentado seus dividendos por 59 anos consecutivos. Embora os refrigerantes adocicados possam realmente estar nos estágios iniciais de um declínio lento e de longo prazo, é importante perceber que há muito mais na Coca-Cola. Por exemplo, a Coca-Cola é a empresa por trás das marcas Dasani e Smartwater, sucos Minute Maid, Simply Juices, Honest Tea, Powerade, Vitaminwater, e muito mais.
• Johnson & Johnson: assim como a Procter & Gamble, a Johnson & Johnson possui uma carteira de marcas excelentes que fazem os produtos que as pessoas precisam – especificamente itens de saúde. Além de suas marcas Band-Aid, Neutrogena, Tylenol, Zyrtec, Benadryl e Johnson (entre outras), a Johnson & Johnson tem operações maciças e constantemente lucrativas em produtos farmacêuticos e dispositivos médicos, cuja combinação tem permitido à empresa aumentar seus dividendos por quase 58 anos consecutivos.
• Target: você pode estar notando um tema comum aqui – Target vende produtos que as pessoas precisam. Tem feito um excelente trabalho de crescimento de suas vendas online e omnichannel (como por exemplo, oferecendo a coleta de lixo), e enquanto as vendas em alguns de seus departamentos – como o eletrônico – podem sofrer em recessões, geralmente é um negócio bem isolado em tempos difíceis, e é por isso que tem dado aos investidores 49 anos de aumentos consecutivos de dividendos.

Você sabia…
Aristocratas dos Dividendos são frequentemente excelentes empresas, mas você também pode encontrar grandes investimentos de renda em outros lugares.

Mais três ações de dividendos para comprar

Os Aristocratas dos Dividendos não são o único lugar a ser procurado. Muitas empresas excelentes simplesmente não pagam dividendos (ou não são negociadas publicamente) há tempo suficiente para serem incluídas no índice, embora ainda possam fazer excelentes investimentos em dividendos de longo prazo.

Aqui está uma lista de ações que pagam dividendos com características como marcas excelentes, bases de clientes fiéis e tendências demográficas favoráveis que também valem a pena colocar no seu radar. Abaixo, veja detalhes sobre cada empresa:

• Verizon: a Verizon desfruta de uma receita de serviço de comunicação sem fio e internet de alta velocidade, e o fato de ter um endividamento significativamente menor do que outros no setor é atraente para muitos investidores. A Verizon também está mais focada em seu negócio principal e deve ser um dos maiores beneficiários da transição para a tecnologia móvel 5G.
• Microsoft: como uma das maiores empresas do mundo, a Microsoft tem aumentado constantemente suas vendas, e uma característica especialmente atraente para os investidores de dividendos é seu foco em fontes de receita recorrentes, ou baseadas em assinaturas. A empresa tem um balanço sólido com mais caixa do que dívida e uma relação de pagamento muito baixa que deixa toneladas de espaço para aumentar o dividendo. Dado seu período de 19 anos de aumento de dividendos, não ficaríamos surpresos se a Microsoft aderisse em breve ao clube Aristocratas dos Dividendos.
• Apple: a gigante tecnológica Apple vem pagando dividendos há apenas alguns anos, o que é compreensível dado o rápido crescimento que experimentou nos primeiros anos do iPhone e iPad. As empresas tendem a optar por reinvestir os lucros no negócio enquanto estão em “modo de crescimento”. Mesmo assim, a Apple tem uma base de clientes incrivelmente leal, e como seus dispositivos são projetados para funcionar bem uns com os outros, a empresa tem um ecossistema tecnológico agradável que deve manter sua receita forte. E, o rápido crescimento do negócio de serviços de assinatura da Apple está proporcionando uma fonte de receita recorrente em expansão.

O que procurar em ações de dividendos

Como prometemos anteriormente neste artigo, vamos dar a você as ferramentas necessárias para você mesmo encontrar grandes ações de dividendos.

Se você é novo em investir em dividendos, é uma idéia inteligente se familiarizar com o que são ações de dividendos e porque elas podem representar excelentes investimentos.

Uma vez que você tenha uma compreensão firme de como os dividendos funcionam, alguns conceitos-chave podem ajudá-lo a encontrar excelentes ações de dividendos para sua carteira.

• Relação de pagamento: o payout ratio de uma ação é a quantidade de dinheiro que ela paga por ação em dividendos, dividida por seus ganhos por ação. Em outras palavras, isto lhe diz que porcentagem dos ganhos que uma ação paga aos acionistas. Uma relação de pagamento razoavelmente baixa (digamos 60% ou menos) é um bom sinal de que o dividendo é sustentável.
• Histórico de aumentos: é um sinal muito bom quando uma empresa aumenta seus dividendos ano após ano, especialmente quando pode continuar a fazê-lo durante recessões e outros tempos econômicos difíceis como a pandemia COVID-19.
• Crescimento constante da receita e dos ganhos: ao procurar as melhores ações de dividendos para possuir a longo prazo, priorize a estabilidade nas empresas que você considera. Receitas erráticas (acima de um ano, abaixo de outro) e ganhos sazonais podem ser sinais de problemas.
• Vantagens competitivas duradouras: esta talvez seja a característica mais importante a ser procurada. Uma vantagem competitiva duradoura pode vir de várias formas, tais como uma tecnologia proprietária, altas barreiras à entrada, altos custos de troca de clientes, ou uma marca poderosa, só para citar algumas.
• Alto rendimento: esta é a última na lista por uma razão: um alto rendimento é obviamente preferível a um mais baixo, mas somente se os outros quatro critérios forem atendidos. Um alto dividendo é apenas tão forte quanto o negócio que o suporta, portanto compare o rendimento de dividendos depois de certificar-se de que o negócio está saudável e que o pagamento é estável.

As ações de dividendos são investimentos de longo prazo

Naturalmente, mesmo as ações de dividendos mais sólidas podem experimentar uma volatilidade significativa em períodos curtos. Há muitas forças de mercado que podem movê-las para cima ou para baixo durante dias ou semanas, muitas das quais não têm nada a ver com o negócio em si.

Portanto, embora as empresas listadas acima devam fazer grandes investimentos em dividendos de longo prazo, não se preocupe muito com os movimentos diários dos preços. Em vez disso, concentre-se em encontrar empresas com excelentes negócios, fluxos de renda estáveis, e (de preferência) fortes registros de dividendos, e o longo prazo cuidará de si mesmo.

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